Негосударственные пенсионные фоды рейтинг

Самые важные аспекты в статье: "Негосударственные пенсионные фоды рейтинг". Здесь полностью описана тематика и информация предоставлена в удобном виде. В любой момент можно задать вопрос дежурному юристу.

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов

Сведения о формировании негосударственными пенсионными фондами средств пенсионных резервов и о выплатах за счет средств пенсионных резервов за 2017 год (Информация на основе Формы № 1 «Сведения о формировании негосударственными пенсионными фондами средств пенсионных резервов и о выплатах за счет средств пенсионных резервов»)

Сведения о размещении средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов в 2017 году (Информация на основе Формы № 2 «Сведения о размещении средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов»)

Сведения о средствах пенсионных резервов, учтенных на пенсионных счетах негосударственного пенсионного обеспечения в 2017 году (Информация на основе Формы № 3 «Сведения о средствах пенсионных резервов, учтенных на пенсионных счетах негосударственного пенсионного обеспечения»)

Сведения о поступлениях в негосударственные пенсионные фонды средств пенсионных накоплений и об их выбытии за 2017 год (Информация на основе Формы № 4 «Сведения о поступлениях в негосударственные пенсионные фонды средств пенсионных накоплений и об их выбытии»)

Сведения о застрахованных лицах, заключивших с негосударственными пенсионными фондами договоры об обязательном пенсионном страховании в 2017 году (Информация на основе Формы № 5 «Сведения о застрахованных лицах, заключивших с негосударственными пенсионными фондами договоры об обязательном пенсионном страховании»)

Сведения об инвестировании средств пенсионных накоплений, сформированных в негосударственных пенсионных фондах в 2017 году (Информация на основе Формы № 6 «Сведения об инвестировании средств пенсионных накоплений, сформированных в негосударственных пенсионных фондах»)

Сведения о структуре инвестиционного портфеля негосударственных пенсионных фондов по обязательному пенсионному страхованию за 2017 год (Информация на основе Формы № 7 «Сведения о структуре инвестиционного портфеля негосударственных пенсионных фондов по обязательному пенсионному страхованию»)

Сведения о распределении дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений, сформированных в негосударственных пенсионных фондах в 2017 году (Информация на основе Формы № 9 «Сведения о распределении дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений, сформированных в пенсионных фондах»)

Сведения о выплатах за счет средств пенсионных накоплений, сформированных в негосударственных пенсионных фондах, произведенных в отчетном году в 2017 году (Информация на основе Форма № 10 «Сведения о выплатах за счет средств пенсионных накоплений, сформированных в негосударственных пенсионных фондах, произведенных в отчетном году»)

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Скачать для просмотра и печати:

Система формирования накоплений

Уже прошло немало времени с момента образования в России НПФ и начала их активной деятельности, но многие граждане до сих пор не понимают, для чего произошло такое «разделение», как выбрать НПФ .

Чтобы ответить на этот вопрос, стоит немного углубиться в систему формирования накоплений. Так, в период активной официальной трудовой деятельности, работодатель перечисляет от заработка гражданина 22% для его будущей пенсии.

  • 6% от этого показателя — это так называемый «солидарный тариф». Таковой никаким образом не учитывается на лицевом счете своего владельца;
  • 16% из 22% обозначенных выше — это и есть те самые отчисления, которые формируют в последующем пенсию человека (страховая пенсия).

И это еще не все. Так, гражданину РФ предоставляется право выбрать то, каким образом его 16% будут себя вести для организации благосостояния:

  • все 16% могут пойти на страховую часть пенсии;
  • только 10% от них будут являться таковой частью, а оставшиеся 6% будут представлять собой накопления.

Кроме того, гражданин имеет полное право до выхода на пенсию увеличить свою накопительную составляющую, путем:

  1. Добровольного внесения денежных средств на счет.
  2. Использовать для этих целей материнский капитал.
  3. Инвестирования финансов.

Стоит отметить, что в Пенсионном фонде России есть свои УК (управляющие компании), ограниченные для граждан для выбора. Доходность будет зависеть от действий нашего государства по проведению политики индексирования страховой составляющей, а также прибыли от инвестиций компаний доверительного управления.

[2]

Как выбирать НПФ

Если гражданин окончательно принял решение передать формирование своей будущей пенсии в негосударственный фонд, то стоит уделить особенно пристальное внимание на него.

  • количество лет существования на финансовом рынке;
  • кто является учредителями фондов. При этом важной является информация о компаниях, которые значатся участниками фонда;
  • доходность за весь период работы, а также за последний отчетный период;
  • «прозрачность» деятельности НПФ , то есть доступность к изучению гражданами всей необходимой информации о его деятельности;
  • репутация среди населения, количество положительных и отрицательных отзывов о работе фонда и др.

Однако граждане большее внимание акцентируют именно на доходности при изучении рейтингов пенсионных фондов.

Показатель доходности

Данный фактор является одним из ключевых в рейтинге НПФ России. Говоря о нем, нужно учесть, что данный показатель несколько субъективен и изменчив. Поэтому позиции в рейтингах могут изменяться в зависимости от количества прибыли от различных инвестиционных программ, в которых участвуют фонды.

Все рейтинги Негосударственных пенсионных фондов по показателю «доходность» составляются ежегодно. Лучше изучать те, которые проводятся авторитетными компаниями на основе глубоких исследований. Самым важным составителем рейтинга НПФ является Центральный Банк нашего государства.

Он проводит изучение доходности фондов по тому:

  1. Какова выгодность инвестиционной стратегии.
  2. Сколько времени используются денежные средства отдельно взятой личности в сфере инвестирования.

Важно! При этом нужно участь, что по этим двум критериям на первых и последующих местах могут находиться разные пенсионные фонды.

Так, например, на 2018 год на первом месте по эффективности инвестирования (негосударственному пенсионному обеспечению) находился «Телеком-Союз», а по второму показателю первую строчку занимал НПФ «УРАЛСИБ».

Читайте так же:  Примеры по бухгалтерскому балансу

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

Рейтинг по показателю надежности

Составление рейтингов надежности НПФ — это одна из главных задач многочисленных рейтинговых и аналитических агентств. Обязательное условие достоверности данных таких компаний — это их аккредитация в Центральном банке России. Именно на основании сведений и аналитики этого учреждения агентства составляют свои рейтинги.

На сегодняшний день существует всего 2 компании, которые входят в специализированный реестр рейтинговых агентств:

  • «Аналитическое кредитное рейтинговое агентство» (АКРА), однако на 2018 год им не был составлен заветный список;
  • «Эксперт РА».

Важно! Все Негосударственные пенсионные фонды по рейтингу надежности изучать лучше именно по их статистическим данным.

Показатель надежности очень важен, так как дает возможность оценить гражданам свои риски, как застрахованного лица, перед подписанием договора с тем или иным НПФ .

«Эксперт РА» разработала универсальную и очень удобную шкалу, по которой можно легко определить уровень надежности фонда. Имеются такие обозначения (некоторые из них):

Иные показатели

Кроме того, рейтинговые компании составляют списки по таким показателям:
  • количество участников;
  • величине среднего счета клиентов;
  • объем выплаченных пенсий;
  • по капиталу и резервам и т.д.

С ними можно ознакомиться на официальном сайте «Эксперт РА».

Однако не рекомендуется совершать такой шаг часто. Оптимальным считается временной промежуток — 5 лет.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Последние изменения

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Негосударственные пенсионные фоды рейтинг

Рейтинг НПФ по доходности

  • 12.92 1 АО НПФ Оборонно-промышленный фонд имени В.В. Ливанова
  • 12.43 2 Европейский пенсионный фонд (АО)
  • 11.38 3 НПФ «Уральский Финансовый Дом»
  • 11.08 4 НПФ «Образование и наука»
  • 10.99 5 ОАО НПФ Образование
  • 10.5 6 АО НПФ Сургутнефтегаз
  • 10.5 7 НПФ «Санкт-Петербург»
  • 10.36 8 НПФ «Магнит»
  • 10.35 9 ЗАО МНПФ Большой
  • 9.87 10 НПФ «Поволжский»

Рейтинг по доходность накоплений

  • 17.3 1 ЗАО НПФ Промагрофонд
  • 12.7 2 НПФ «Согласие»
  • 12.16 3 НПФ «Магнит»
  • 10.87 4 Европейский пенсионный фонд (АО)
  • 10.2 5 НПФ «СБЕРФОНД»
  • 9.25 6 НПФ «Российский Пенсионный Фонд»
  • 9 7 НПФ «Башкомснаббанк»
  • 8.96 8 НПФ «Волга-Капитал»
  • 8.7 9 АО НПФ СберФонд Солнечный берег (РЕСО)
  • 8.5 10 НПФ «Сберегательный»

Рейтинг по объёму накоплений

  • 2.40 1 АО НПФ Сбербанка
  • 2.12 2 ОАО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ
  • 1.07 3 АО НПФ ВТБ
  • 0.96 4 ОАО НПФ электроэнергетики
  • 0.90 5 ЗАО КИТФинанс НПФ
  • 0.76 6 ЗАО НПФ Промагрофонд
  • 0.62 7 АО НПФ СтальФонд
  • 0.58 8 НПФ «РГС»
  • 0.58 9 Европейский пенсионный фонд (АО)
  • 0.52 10 ЗАО НПФ Наследие

Рекомендуемые негосударственные пенсионные фонды:

Среднегодовая доходность: 7.36%

(за первое полугодие 2015г.)

[3]

Среднегодовая доходность: 11.38%

Среднегодовая доходность: 11.08%

Среднегодовая доходность: 10.99%

Среднегодовая доходность: 10.5%

Лента новостей

29 января 2015 г.

НПФ «Социум»: 17 лет успешной деятельности на пенсионном рынке

29 января 2015 г.

Каждому россиянину при рождении откроют пенсионный счет

29 января 2015 г.

Новые перспективы для пенсионеров

29 января 2015 г.

НПФ «Социум»: 17 лет успешной деятельности на пенсионном рынке

Негосударственный Пенсионный Фонд «Социум» вот уже 17 лет ведет свою успешную деятельность на пенсионном рынке. С каждым днем количество довольных клиентов фонда растет.

Напомним, что НПФ «Социум» был основан в 1998 году при участии ООО «Компания «Базовый Элемент». В 2002 году фонд объединил опыт двух Негосударственных Пенсионных Фондов – «Газ» из Нижегородской области и «Красноярская ГЭС-Пенфо» из Красноярского края. Благодаря полученному опыту, НПФ «Социум» смог выйти на лидирующие позиции в предоставлении услуг на пенсионном рынке.

На сегодняшний день 276 000 граждан доверили НПФ накопление и формирование своей будущей пенсии. Из этого количества 40 000 человек ежемесячно получают пенсию.

В 2014 году Негосударственный Пенсионный Фонд «Социум» был реорганизован в ЗАО «НПФ «Социум» и стал единственным акционером НПФ «ПФ «Ингосстрах».

29 января 2015 г.

Каждому россиянину при рождении откроют пенсионный счет

Отныне каждому родившемуся гражданину Российской Федерации без заявления будут открывать пенсионный счет. Отметим, что сегодня СНИЛС выдается только во время обращения.

29 января 2015 г.

Новые перспективы для пенсионеров

Министерство труда будет реагировать на возрастающие темпы безработицы по причине финансового кризиса в стране, и принимать адекватные меры по ее сокращению. Кроме того, в Министерстве труда планируют сделать накопительную часть добровольной.

Рейтинг НПФ по доходности

  • 12.92 1 АО НПФ Оборонно-промышленный фонд имени В.В. Ливанова
  • 12.43 2 Европейский пенсионный фонд (АО)
  • 11.38 3 НПФ «Уральский Финансовый Дом»
  • 11.08 4 НПФ «Образование и наука»
  • 10.99 5 ОАО НПФ Образование
  • 10.5 6 АО НПФ Сургутнефтегаз
  • 10.5 7 НПФ «Санкт-Петербург»
  • 10.36 8 НПФ «Магнит»
  • 10.35 9 ЗАО МНПФ Большой
  • 9.87 10 НПФ «Поволжский»

Рейтинг по доходность накоплений

  • 17.3 1 ЗАО НПФ Промагрофонд
  • 12.7 2 НПФ «Согласие»
  • 12.16 3 НПФ «Магнит»
  • 10.87 4 Европейский пенсионный фонд (АО)
  • 10.2 5 НПФ «СБЕРФОНД»
  • 9.25 6 НПФ «Российский Пенсионный Фонд»
  • 9 7 НПФ «Башкомснаббанк»
  • 8.96 8 НПФ «Волга-Капитал»
  • 8.7 9 АО НПФ СберФонд Солнечный берег (РЕСО)
  • 8.5 10 НПФ «Сберегательный»

Рейтинг по объёму накоплений

  • 2.40 1 АО НПФ Сбербанка
  • 2.12 2 ОАО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ
  • 1.07 3 АО НПФ ВТБ
  • 0.96 4 ОАО НПФ электроэнергетики
  • 0.90 5 ЗАО КИТФинанс НПФ
  • 0.76 6 ЗАО НПФ Промагрофонд
  • 0.62 7 АО НПФ СтальФонд
  • 0.58 8 НПФ «РГС»
  • 0.58 9 Европейский пенсионный фонд (АО)
  • 0.52 10 ЗАО НПФ Наследие

Имея обширный опыт в пенсионной сфере, мы поможем Вам выбрать НПФ:

Что можно сказать о НПФ Промагрофонд?

Статистика и рейтинг НПФ в 2019 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).

Читайте так же:  Въезд в россию для граждан боливии

Лучшие фонды 2018-2019 года по надежности и доходности

  • Почему деньги в НПФ пропадут? / Негосударственные пенсионные фонды в России
    YouTube Video
Видео (кликните для воспроизведения).

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

  1. Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
  2. Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
  3. Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
  4. Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
  5. Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

  1. Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
  2. Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
  3. Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
  4. Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2019 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

  1. «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
  2. «ВТБ».
  3. «ГАЗФОНД».
  4. «НЕФТЕГАРАНТ».
  5. «Атомгарант».
  6. «Альянс».
  7. «Алмазная осень».
  8. «Сургутнефтегаз».
  9. «Ренессанс пенсии».
  10. «Социум».
  11. Лукойл Гарант (Открытие).
  12. НПФ Электроэнергетики.

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2019 г. рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

  1. «Сбербанк».
  2. «ГАЗФОНД».
  3. «Открытие».
  4. «БУДУЩЕЕ».
  5. «ВТБ Пенсионный фонд».
  6. «САФМАР».
  7. «НЕФТЕГАРАНТ».
  8. «Доверие». Данный фонд был открыт 18 лет назад. Его учредили фирмы, участвующие в экономической жизни Нижнего Новгорода, а также крупные банковские организации. НПФ принимает участие в программе софинансирования, которая позволяет значительно увеличить пенсионные накопления.
  9. «Большой».
  10. «Социум».

По числу застрахованных

Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так:

Рейтинг доходности – список фондов

Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.

[1]

Ознакомившись с рейтингом доходности НПФ за 2019 г., вы сможете перевести свои накопления в фирму, заработавшую для собственных клиентов максимально высокие суммы.

Таблица доходности негосударственных пенсионных фондов:

Название фонда Доходность с начала года, %
«ГАЗФОНД» 9.13
«Согласие-ОПС» 6.82
«Первый промышленный альянс» 6.81
«Алмазная осень» 6.8
«ВТБ Пенсионный фонд» 6.8
«УГМК-Перспектива» 6.63
«НЕФТЕГАРАНТ» 6.43
«Сбербанк» 6.35
«Сургутнефтегаз» 6.26
«Согласие» 6.04
«Оборонно-промышленный фонд имени Ливанова» 5.82
«Стройкомплекс» 5.75
«Ханты-Мансийский фонд» 5.72
«Владимир» 5.46
«Транснефть» 5.16
«АКВИЛОН» 5.1
«Национальный» 4.94
«Роствертол» 4.7
«Гефест» 4.5
«Атомфонд» 4.29
«Федерация» 4.19
«Доверие» 4.1
«Волга-Капитал» 3.97
«Социум» 3.86
«Альянс» 3.75
«Ростех» 3.03
«ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ» 2.94
«Большой» 2.62
«Магнит» 2.16
«САФМАР» 1.16

Все рейтинги в России разрабатываются при учете информации, публикуемой организациями. Соответственно с данными НПФ, предыдущий год оказался весьма благоприятен для этих организаций. Общее количество накоплений увеличилось на 3.11 процента, дойдя до отметки в 3.3 триллиона рублей.

Полезное видео

Стоит ли переводить свои накопления в НПФ? Смотрите в видео:

Лучшие негосударственные пенсионные фонды: новые рейтинги

Все работающие граждане обязаны отчислять часть зарплаты в пенсионный фонд. При этом пенсионные деньги могут передаваться на хранение как в государственные, так и в частные фонды. Но как работают частные фонды? Как выглядит рейтинг негосударственных пенсионных фондов? И какие НПФ самые лучшие? Ниже мы узнаем ответы на эти вопросы.

Читайте так же:  Разница между опоздали задержался

Что такое НПФ и как они работают?

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – это специальные организации, которые занимаются формированием, учетом и выплатой пенсионных накоплений. Деятельность этих организаций регулируется законами Российской Федерации, а также Гражданским кодексом. По своим характеристикам НПФ очень напоминают аналогичные им государственные фонды, которые задействованы в пенсионной сфере. Функции их следующие:

  • Выплата пенсионных накоплений.
  • Учет денежных средств, которые находятся на счету клиента.
  • Инвестирование денежных средств своих клиентов в надежные проекты, которые обязательно должны окупиться.
  • Формирование денежных накоплений клиентов с учетом доходов, которые получены в ходе инвестирования.

Экономическая модель функционирования фондов выглядит следующим образом:

  • Физические и юридические лица делают пенсионные отчисления в негосударственный пенсионный фонд.
  • Эти деньги используются для формирования накопительной пенсии.
  • Также эти деньги могут использоваться в качестве инвестиций. Следует понимать, что такое инвестирование направлено на получение дополнительной прибыли, а объектами инвестиционной деятельности могут выступать только сверхнадежные проекты, которые обязательно окупятся. Также инвестирование регулируется соответствующими законами РФ, которые предъявляют достаточно жесткие требования к объектам инвестирования. Чаще всего деньги некоммерческих пенсионных фондов вкладываются в банковские акции, государственные облигации, в недвижимое имущество и так далее. После получения прибыли все деньги равномерно распределяются между всеми клиентами.
  • Деятельность жестко контролируется различными надзорными ведомствами. В качестве контролирующих лиц могут выступать различные комиссии, актуарии, специализированные депозитарии, аудиторы и другие лица, которые нанимаются государством для контроля деятельности негосударственный пенсионных фондов. Если в результате проверки окажется, что компания инвестировала деньги в сомнительные проекты, то эту кампанию накажут согласно закону.

Надежность

За деятельностью НПФ следят специальные рейтинговые агентства, а также Центробанк РФ. Эти организации оценивают каждый фонд по таким параметрам, как количество клиентов, рост, наличие в открытом доступе информации об инвестиционных операциях компании, регулярность выплат, наличие доказанных случаев мошенничества и так далее. В результате оценки каждому НПФ присваивается специальная оценка, которая указывает на надежность того или иного негосударственного пенсионного фонда, а все организации собираются в специальный рейтинг пенсий по надежности. При составлении оценки также учитывается срок работы НПФ: новые компании (например, «Ингосстрах», «Нефтегарант АО» и другие) никогда не имеют высокие рейтинги надежности – чтобы получить хороший рейтинг, они должны проработать достаточно долгое время и показать хорошие результаты. Оценки надежности имеют следующий смысл:

Самые лучшие НПФ

Чтобы упростить пенсионерам жизнь, мы составили список лучших негосударственных пенсионных фондов по надежности. Давайте теперь рассмотрим 5 самых лучших НПФ, которым можно доверять:

Лучшие по объему денег

Давайте теперь узнаем, как выглядит ТОП-10 негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по объему денежных средств. Такой рейтинг некоммерческих НПФ выглядит так:

Название Рэнкинг НПФ по количеству денег
«Сбербанк» 350 млрд рублей
«Лукойл-Гарант» 245 млрд рублей
«Будущее» 240 млрд рублей
«Сафмар» 180 млрд рублей
«Росгосстрах Пенсия» 162 млрд рублей
«Газфонд: пенсионные накопления» 158 млрд рублей
«ВТБ: Пенсионный Фонд» 124 млрд рублей
НПФ Электроэнергетики 92 млрд рублей
«Доверие» 69 млрд рублей
«Благосостояние» 47 млрд рублей

Лучшие по доходности

Давайте также узнаем, как выглядит рейтинг НПФ по доходности. Таблица по доходности выглядит так:

Название Доходность НПФ
«ОПФ имени Ливанова» 14,5%
«Алмазная осень» 14%
«Первый промышленный альянс» 13,5%
«УГМК Перспектива» 13%
«ВТБ: Пенсионный Фонд» 13%
«Телеком-Союз» 12,8%
«Социум» 12,6%
«Аквилон» 12,4%
«Сургутнефтегаз» 12,3%
«Альянс (Ростелеком)» 12%

По рейтингу Центробанка

Также деятельность НПФ оценивается Центробанком. Центробанк подходит к оценке фондов немного по-другому: при составлении рейтинга основными критериями является наличие страхования, а также объем денежных средств (при этом рост компании, доходность и некоторые другие параметры учитываются слабо). Национальный рейтинг НПФ по данным Центробанка ЦФ выглядит так: на первом месте находится «Сбербанк», далее идут такие фонды, как «Доверие», «Европейский», «СтальФонд» и «Лукойл-Гарант».

Как стать клиентом?

Чтобы стать клиентом НПФ, необходимо заключить с этой компанией договор. Перед заключением договора человек должен выбрать инвестиционную программу и модель выплат, обсудить условия расторжения договора и так далее. После подписания договора нужно предоставить компании пенсионное удостоверение, страховое свидетельство и паспорт. После этого будет открыт специальный счет, куда человек и будет вносить свои пенсионные деньги. После открытия счета и начисления денег фонд имеет право распоряжаться деньгами по своему усмотрению согласно действующим нормами и законами.

Также следует понимать, что фактически существует 2 вида пенсий:

  • Минимальная пенсия. Эта пенсия состоит из всех денег, которые перечислил человек на счет НПФ. Вне зависимости от экономического здоровья компании человек может претендовать на получение этой минимальной пенсии (также следует помнить, что обычно такие пенсии подлежат страхованию, поэтому в случае банкротства государство сможет выплатить человеку его деньги).
  • Фактическая пенсия. Эта пенсия состоит из всех денег + доходы, которые были получены благодаря инвестированию. Здесь правило простое – чем больше доходность, тем больше прибыли получает компания; чем больше прибыль компании – тем больше денег будет перечислено каждому пенсионеру. Если у компании дела пойду плохо, то размер фактической пенсии может уменьшиться (поэтому нужно ответственно подойти к выбору НПФ), однако следует помнить, что даже в случае банкротства компании ее вкладчик может претендовать на получение минимальной пенсии.

Заключение

Теперь вы знаете о том, как выглядит рейтинг НПФ и какой НПФ самый лучший. Подведем итоги. НПФ – это специальные частные фонды, которые задействованы в сфере пенсионного обеспечения граждан. Сотрудники НПФ могут вкладывать деньги в различные проекты, а вся полученная прибыль потом будет перераспределена между всеми клиентами фонда (проценты пенсионных фондов выплачиваются вместе с основной пенсией). Чтобы уменьшить вероятность недобросовестного инвестирования, деятельность всех фондов регулируется специальными законами. Примеры хороших – «Лукойл-Гарант», «Сбербанк», «Газфонд» и другие. Любой человек может стать клиентом фонда; для этого он должен изучить рейтинги НПФ, выбрать компанию и заключить с ней договор.

Читайте так же:  Штраф за стоянку на газоне во дворе как оспорить

Рейтинг НПФ по доходности на 2018-2019 год по данным Центробанка

На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности. Так же мы подготовили таблицу с рейтингом НПФ по надежности.

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2018-2019 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой ссылке.

Наименование НПФ Участники* Доходность** Подробнее
НПФ «Электроэнергетики» 23,44 Подробнее НПФ «Стройкомплекс» 38 755 2,20 Подробнее НПФ «ОПФ им, В,В, Ливанова» 55 893 4,50 Подробнее НПФ «Поддержка» 14,05 Подробнее НПФ «Газпромбанк-фонд» 7,62 Подробнее НПФ «Согласие» 370 872 10,45 Подробнее НПФ «Альянс» 4 250 6,82 Подробнее НПФ «Национальный НПФ» 284 929 8,02 Подробнее НПФ «Гефест» 30 403 12,36 Подробнее НПФ «ГАЗФОНД» 5,27 Подробнее НПФ «БОЛЬШОЙ» 429 648 10,47 Подробнее НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» 6,11 Подробнее НПФ «Сбербанка» 8 744 330 8,91 Подробнее НПФ «Первый промышленный альянс» 31 853 9,50 Подробнее НПФ «МОСПРОМСТРОЙ-ФОНД» 5,60 Подробнее НПФ «УГМК-Перспектива» 92 487 8,83 Подробнее НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» 10 Подробнее НПФ «Сибирский сберегательный» 9,97 Подробнее НПФ «Волга-Капитал» 66 421 5,55 Подробнее НПФ «Алмазная осень» 33 861 8,79 Подробнее НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах» 9,67 Подробнее НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» 2 661 873 8,94 Подробнее НПФ «РГС» 9,48 Подробнее НПФ «Негосуд. Сберегательный ПФ» 4,16 Подробнее НПФ «Титан» 8,83 Подробнее НПФ «АКВИЛОН» 9 674 6,38 Подробнее НПФ «Сургутнефтегаз» 37 984 6,92 Подробнее НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» 8,57 Подробнее НПФ «Корабел» 8,04 Подробнее НПФ «Социум» 308 716 6,91 Подробнее НПФ «Роствертол» 9 173 8,26 Подробнее НПФ «Транснефть» 48 874 7,41 Подробнее НПФ «Магнит» 228 437 0,68 Подробнее НПФ «Империя» 7,93 Подробнее НПФ «Авиаполис» 8,50 Подробнее НПФ «АВТОВАЗ» 7,63 Подробнее НПФ «Профессиональный» 20 599 0,65 Подробнее НПФ Оренбургский «Доверие» 7,07 Подробнее НПФ «Пенсион-Инвест» 5,70 Подробнее НПФ «Атомгарант» 8,86 Подробнее НПФ «САФМАР» 3 891 445 6,76 Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 1 473 140 11,34 Подробнее НПФ «Достоинство» 6,37 Подробнее НПФ «Пенсионный выбор» 8,58 Подробнее НПФ «Доверие» 114 679 2,40 Подробнее НПФ «Ингосстрах-Пенсия» 5,37 Подробнее НПФ «АПК-Фонд» 10,19 Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО» 5,99 Подробнее НПФ «ТРАДИЦИЯ» 2,47 Подробнее НПФ «Образование» 101 045 -0,57 Подробнее НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» 6 485 539 6,37 Подробнее НПФ «Ханты-Мансийский» 134 255 3,04 Подробнее НПФ «Владимир» 16 654 10,01 Подробнее НПФ «Межрегиональный НПФ» 1,41 Подробнее НПФ «Телеком-Союз» 15 737 -15,67 Подробнее НПФ «Внешэкономфонд» -8,01 Подробнее НПФ «Губернский» 0,39 Подробнее НПФ «Согласие-ОПС» Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» Подробнее НПФ «Атомфонд» 60 729 Подробнее НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» 88 145 Подробнее НПФ «Социальный Мир» -0,01 Подробнее НПФ «Социальное развитие» 83 157 -0,44 Подробнее НПФ «БУДУЩЕЕ» 4 310 107 5,90 Подробнее НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» -26,75 Подробнее НПФ «Уголь» -16,83 Подробнее НПФ «Муниципальный» — — Подробнее

* — количество застрахованных лиц (человек);

** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

Рейтинги надежности НПФ России

Рейтинги надежности негосударственного пенсионного фонда(НПФ) составляют рейтинговые агентства на основе данных ЦБ. Рейтинги представляет собой методически обоснованное оценочное мнение аккредитованного ЦБ рейтингового агентства о возможности полного и своевременного выполнения НПФ своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования.

Необходимым условием для рейтингования НПФ по надежности, читай осуществления рейтинговой деятельности на территории России, является участие рейтингового агентства в реестре рейтинговых агентств. (Закон № 222‑ФЗ)

На сегодня в этом реестре состоят 2 рейтинговых агентства:

«Национальное Рейтинговое Агентство» в реестре уже не присутствуют. Смотри данные реестра с сайта ЦБ.

Как сказал замминистра финансов РФ Алексей Моисеев:

«Лучше у нас будет одно-два агентства, которые будут делать качественные рейтинги, чем много, которые будут делать это некачественно».

Но так как АКРА пока еще не составила нового рейтинга надежности, «Национальное Рейтинговое Агентство» в реестре уже не присутствует — рассмотрим рейтинги надежности НПФ от «Эксперт РА».

Необходимо понимать, что рейтинговые агентства присваивают рейтинги фондам на договорной основе. То есть за деньги. Поэтому в этих рейтингах присутствуют не все фонды и полной картины такой рейтинг надежности дать не может.

Если хотите сделать себе мнение о надежности того или иного НПФ на основе полной информации, то воспользуйтесь Руководством по выбору НПФ и самостоятельно проанализируйте надежность того или иного фонда. В руководстве содержится методика выбора НПФ. Так же смотрите Рейтинг всех аккредитованных НПФ России в виде удобной сравнительной таблицы с данными ЦБ обо всех аккредитованных фондах. Сравнительная таблица с рейтингом позволяет делать выборку по любому параметру, формируя любые интересующие Вас рэнкинги НПФ.

Рейтинг надежности НПФ России

Рейтинг надежности НПФ России по данным рейтингового агентства «Эксперт РА»


Для подробного обзора нужного НПФ нажимайте на его название. Если название фонда не имеет ссылки, то значит этот фонд не аккредитован агентством страхования вкладов(АСВ).

Название фонда Рейтинг надежности НПФ от «Эксперт РА» Дата присвоения Прогноз по рейтингу Место в рейтинге аккредитованных НПФ России

1 ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления» ruAAA 07.06.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 2 АО «НПФ Сбербанка» ruAAA 14.06.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 3 НПФ «ГАЗФОНД» ruAAA 21.06.2017 Стабильный 4 АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» ruAA 18.07.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 5 ОАО «НПФ РГС» ruBBB+ 19.05.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 6 АО НПФ «САФМАР» ruA- 09.08.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 7 НПФ Нефтегарант ruAAA 14.07.2017 Стабильный 8 АО «НПФ «Алмазная осень» ruAA 13.06.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 9 АО «Национальный НПФ» ruAA 27.07.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 10 АО «НПФ «Сургутнефтегаз» ruAA 11.08.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 11 АО «НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» ruAAA 28.07.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 12 АО «МНПФ «БОЛЬШОЙ» А++ 22.12.2016 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 13 НПФ «Атомгарант» ruAA 30.06.2017 Стабильный 14 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» A++ 29.11.2016 Стабильный 15 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» ruAAA 28.08.2017 Стабильный 16 АО «НПФ «Владимир» А++ 22.12.2016 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 17 АО «НПФ Согласие» ruA+ 02.08.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 18 АО «НПФ «Первый промышленный альянс» ruA 10.07.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 19 АО «НПФ «ОПФ» им. В.В. Ливанова отозван 24.08.2017 — Место в рейтинге НПФ России 20 АО «НПФ «Волга-Капитал» отозван 18.07.2017 — Место в рейтинге НПФ России 21 АО «НПФ «Доверие» ruBBB- 02.08.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 22 АО «НПФ «Альянс» ruAA 10.07.2017 Позитивный Место в рейтинге НПФ России 23 АО «НПФ «Социум» ruAA- 18.07.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 24 АО НПФ «УГМК-Перспектива» ruA+ 27.07.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 25 АО «Ханты-Мансийский НПФ» ruA- 08.08.2017 Стабильный Место в рейтинге НПФ России 26 АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» отозван 15.08.2017 — Место в рейтинге НПФ России
Читайте так же:  Документы на алименты если не были в браке

Методология присвоения рейтингов надежности НПФ рейтингового агентства «Эксперт РА»

Рейтинг самостоятельной надежности негосударственного пенсионного фонда представляет собой мнение рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА») о возможности полного и своевременного выполнения фондом своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования без учета внешних стресс-факторов и факторов поддержки.

Методика присвоения рейтинга была согласована RAEX («Эксперт РА») с профессиональным сообществом (НП НАПФ) в 2008 году. Агентство присваивает рейтинги НПФ с 2004 года.

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации» рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) не допускает отступлений от применяемой методологии на систематической основе.

Опираясь на данную методологию RAEX (Эксперт РА)устанавливает прогноз по рейтингу, который означает мнение Агентства относительно возможного изменения уровня рейтинга в перспективе 1 года (если не указано иное). Объекту рейтингования может быть присвоен один из 4-х видов прогноза:

Позитивный прогноз: высока вероятность повышения рейтинга в среднесрочной перспективе

Негативный прогноз: высока вероятность снижения рейтинга в среднесрочной перспективе

Стабильный прогноз: высока вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе

Развивающийся прогноз: в среднесрочной перспективе (на горизонте 3-х месяцев) равновероятны 2 или более вариантов рейтинговых действий (сохранение, повышение или снижение рейтинга)

Прогноз определяется на основании ожиданий Агентства по динамике показателей, перечисленных в настоящей методологии, т.е. на прогноз влияют те же факторы, что и на присвоенный рейтинг. Прогноз присваивается только по отношению к итоговому рейтингу (не к рейтингу самостоятельной кредитоспособности или подуровню в рамках рейтинговых классов А и А+).

Методологии агентства предусматривают сопоставимость кредитных рейтингов между собой.

Настоящая методология предусматривает системное применение ключевых рейтинговых предположений как единого комплекса.

Данная методология должна быть пересмотрена методологическим комитетом в частности в следующих случаях:

  • В случае отступления от настоящей методологии более трех раз в календарный квартал, если применяемая методология не учитывает или учитывает некорректно особенности объекта рейтинга и следование применяемой методологии может привести к искажению кредитного рейтинга и (или) прогноза по рейтингу;
  • Изменения нормативной базы, которые могут оказать существенное влияние на объекты рейтингования (ухудшить конкурентные позиции, уменьшить размер собственных средств, потребовать значительных капитальных вложений и т.д.);
  • Истечение 12 месяцев с даты последнего пересмотра настоящей методологии;
  • Изменение профиля рисков объектов рейтингования в связи с макроэкономическими изменениями.
    Уровень дефолтности по одному или нескольким из рейтинговых классов существенно отклоняется от ожидаемых агентством.

Данная методология предусматривает непрерывность ее применения в рамках рейтинговой деятельности. RAEX («Эксперт РА») регулярно проводит мониторинги присвоенных рейтингов на основе данной методологии.

Полный текст методики присвоения рейтингов надежности от Эксперт РА смотрите под ссылкой ниже:

Оцените, пожалуйста, статью, я старался для Вас и потратил на составление рейтинга, много времени и сил.

  • 👴👵ТОП-5 ошибок, из-за которых можно потерять пенсионные накопления.
    YouTube Video
Видео (кликните для воспроизведения).

(12 оценок, среднее: 4,67 из 5)

Источники


  1. Иванов, И.И. Методические рекомендации по обращению в Европейский Суд по правам человека; новая юстиция, 2013. — 288 c.

  2. Венгеров, А. Б. Теория государства и права / А.Б. Венгеров. — М.: Новый Юрист, 1998. — 624 c.

  3. Кучерена, А. Г. Адвокатура в условиях судебно-правовой реформы в России: моногр. / А.Г. Кучерена. — М.: Юркомпани, 2017. — 432 c.
  4. Оксамытный, В. В. Общая теория государства и права / В.В. Оксамытный. — М.: Юнити-Дана, 2011. — 512 c.
Негосударственные пенсионные фоды рейтинг
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here