Документальное подтверждение ущерба банку хищение денежных средств банкомат

Самые важные аспекты в статье: "Документальное подтверждение ущерба банку хищение денежных средств банкомат". Здесь полностью описана тематика и информация предоставлена в удобном виде. В любой момент можно задать вопрос дежурному юристу.

Документальное подтверждение ущерба банку хищение денежных средств банкомат

Возврат денег по несанкционированным транзакциям: что изменится с 1 января 2014 года

Неудивительно, что вопросу возврата несанкционированно списанных денежных средств законодатель последнее время уделяет особое внимание. О том, в каких сферах используется каждый из видов электронной подписи, читайте в нашем материале «Квалифицированная, неквалифицированная, простая?

Выбираем электронную подпись» Судебная практика знает как решения, вынесенные в пользу держателя банковской карты, так и противоположные им.

Так, иногда суды указывают на то, что банк не обеспечил техническую защищенность выпущенной им банковской карты 5 .

Что изменится и за чей счет После вступления в силу статьи 9 Закона положение клиентов, пострадавших от мошеннических действий с банковскими картами, может быть облегчено.

Речь идет, прежде всего, об установлении лимита перевода средств и выдачи наличных. О том, как наши пользователи относятся к инициативе Минфина России обязать всех продавцов принимать к оплате не только наличные, но и платежные карты, узнайте из результатов опроса. Документы по теме: Новости по теме: Материалы по теме:

Возместит ли банк владельцу, украденные с его карты средства?

У вас украли деньги с банковской карты, если шанс получить от банка украденное?

Что для этого нужно: при каких условиях это возможно? Ваши действия? Банк — это организация, для которой тема денег (привлечения, сохранности, приумножения) является смыслом «во всех смыслах». Наверняка, каждый подбный случай внимательно рассматривается, анализируется соответствующими отделами банка.

В том числе, службой безопасности.

Если проявил беспечность владелец банковской карты, он останется без денег. Что делать вкладчику? Побыстрее оповестить банк. Написать заявление. Ждать решения А вот чтобы вернули хоть кому-то, хоть что-то — про это не слышно.

Таким оповещением становятся СМС-сообщения, подключаемые к банковской карте. Это именно та статья расходов, на которой не стоит экономить! Очень удобно: смс-ка приходит при любом действие с картой.

Выше означенный Закон «О национальной платежной системе» обозначает «жесткие»сроки, в которые пострадавший от мошенников клиент банка обязан сообщить об этом печальном факте.

Это должен быть день, следующий за днем получения от банка уведомления о совершенной операции.

И не позже! Такое Заявление от пострадавшего клиента, банк имеет право рассматривать в срок от 30 до 60 дней. Максимальный срок предусмотрен в случае, если средства были незаконно списаны за границей.

У пострадавшего есть реальный шанс такого возмещения ущерба. Он возможен при условии, что юристы банка не смогут доказать, «косвенную помощь» мошенникам владельца карты. А если ваши средства сняли через банкомат банка и вы сообщили об этом факте в течении суток с момента операции, ваши шансы на возврат своих денег весьма велики: банк их просто обязан вернуть.

В случае отказа, вы можете подавать на банк в суд. Уже есть практика, когда суды признают правоту клиента, как экономически более уязвимой стороны!

Документальное подтверждение ущерба банку хищение денежных средств банкомат

Боровых Любовь Витальевна — кандидат юридических наук, доцент, заведующая кафедрой уголовного права и прокурорского надзора юридического факультета Пермского государственного исследовательского университета (Пермь).

Вопросы квалификации хищений с использованием банковских карт Текст научной статьи по специальности — Государство и право

Вопросы квалификации хищений с использованием банковских карт Текст научной статьи по специальности «Государство и право. Юридические науки» Аннотация научной статьи по государству и праву, юридическим наукам, автор научной работы — Горбунова Лариса Вячеславовна Похожие темы научных работ по государству и праву, юридическим наукам , автор научной работы — Горбунова Лариса Вячеславовна, УГОЛОВНОЕ ПРАВО И ПРОЦЕСС ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ ХИЩЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ Горбунова Лариса Вячеславовна, кандидат юридических наук, доцент кафедры уголовного права и процесса Марийского государственного университета, г. Йошкар-Ола. E-mail: Ключевые слова: Уголовный кодекс Российской Федерации, хищение банковских карт, кража, мошенничество, квалификация.

Уголовное право и процесс Возникают вопросы, как квалифицировать деяние лица, завладевшего банковской картой с применением насилия, не опасного для жизни или здоровья, либо с применением насилия, опасного для жизни или здоровья, либо с угрозой применения такого насилия. 1. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 дек. 2007 г. № 51

«О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»

E-mail: УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ГОСУДАРСТВЕННУЮ ИЗМЕНУ И ШПИОНАЖ В УГОЛОВНОМ ПРАВЕ АВСТРИИ И ЛИХТЕНШТЕЙНА Трефилов Александр Анатольевич, кандидат юридических наук, старший научный сотрудник Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве РФ, г. Москва. E-mail: Ключевые слова: Австрия, Лихтенштейн, государственная измена, шпионаж. Сравнительно-правовой анализ показывает, что для Лихтенштейна и карликовых государств Европы является нередким обращение к правовым системам соседних государств, уголовное право которых прошло испытание временем и показало свою эффективность.

В обеих правопорядках государственная измена обозначается термином Hochverrat (дословно — высокая измена), который можно перевести с немецкого языка как государственная измена, измена Родине,

Документальное подтверждение ущерба банку хищение денежных средств банкомат

1064 ГК РФ, являются отправной точкой для подачи всех заявляемых в таких случаях исков [2].

Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 13.07.2015 N Ф07-4521/2015 по делу N А56-44584/2014 (оставлено в силе Определением ВС РФ от 02 ноября 2015 года № 307-ЭС15-14142) При рассмотрении данного дела суды обратили внимание на положения заключенного Сторонами договора, согласно которым Клиент полностью брал на себя все риски, связанные с подключением его вычислительных средств к сети Интернет. Клиент самостоятельно должен был обеспечить защиту собственных вычислительных средств и криптографических ключей от несанкционированного доступа и вирусных атак из сети Интернет. Постановление ФАС Уральского округа от 13.06.2013 N Ф09-4365/13 по делу N А60-34849/2012 Постановление ФАС Уральского округа от 12.

Кража денег

Тайное хищение чужого имущества – это и есть кража.

Читайте так же:  Кто может подать заявление вместо заявителя в полицию

Присвоение чужого наследия является тайным в следующих случаях: Когда преступник уже завладел чужими деньгами, и у него появилась возможность воспользоваться ими (в независимости от того, реализовал он свой план или нет) – это считается оконченным преступлением. Вариаций денежных краж существует огромное количество. Самые частые случаи кражи денег – это когда их просто вытаскивают из сумки, кошелька или кармана.

Понятие кражи детально описывается в 158 статье Уголовного кодекса РФ.

Банкомат ошибся, виноваты вы

Чем чреват для клиента сбой работы банкомата Московские полицейские задержали по подозрению в хищении денег из банкомата 40-летнего приезжего из Белгородской области, сообщает пресс-служба МВД РФ.

«Стоит отметить, что неправомерное поведение в описанной ситуации свойственно больше мужчинам, чем женщинам (21% по сравнению с 15% у женщин), а также более молодым гражданам (18—44 лет — 23%, 45+ лет — 14%)»

, — замечают в аналитическом центре НАФИ. По данным аналитического центра НАФИ, мужчины более склонны возлагать вину за такие ситуации на банки (52%), а женщины чаще мужчин берут ответственность на себя (40%).

Каким же образом банкомат совершает ошибку не в свою пользу? Директор департамента платежных систем СМП Банка Елена Биндусова уверена, что ситуации со случайной подменой купюр в банкомате происходят нечасто. Как рассказали Банки.ру в РНКБ, причинами возникновения подобных ситуаций может также быть постороннее вмешательство в работу устройства с помощью различных электронных приспособлений или нарушение регламентных работ со стороны сервисных организаций.

Так или иначе, но пускать на самотек ситуацию с неверной суммой из АТМ не следует.

Это чревато не только муками совести, но также административным и даже уголовным наказанием. «То есть ответственность возникает с любой суммы», — говорит Прохоров.

Причем чем больше размер присвоенной суммы, тем жестче наказание. Впрочем, не все эксперты настроены так сурово.

Эксперт также обращает внимание, что ряд мошеннических схем построен на умышленном получении излишних сумм без внесения об этом мгновенных записей в системы банка. Арбитражный суд Москвы взыскал с процессинговой компании UCS 470 млн рублей, посчитав, что по ее вине мошенники похитили у банка «Кузнецкий» эти средства, следует из материалов картотеки арбитражных дел.

Кража денег: как доказать, статья, наказание за кражу денежных средств

Тем не менее преступники готовы пойти на все ради материального обогащения. Злоумышленники могут:

  1. установить устройства по захвату денежных средств из банкомата (если получатель не проверит сумму выданных средств, он не заметит, что часть денег осталась в банкомате);
  2. сканирование карточки и иные методы.
  3. украсть саму банковскую карту;

В эпоху популярности бесконтактных платежей особенно важно хранить банковские карты в защищенном месте, т.к. в случае кражи преступнику нет необходимости узнавать пин-код для осуществления операций.

Порядок зависит от способа кражи.

Проще всего доказать хищение денег с банковской карты: С физическими деньгами дело обстоит сложнее: Как правило, правоохранительные органы не отказывают в возбуждении уголовного дела по факту хищения денег, тем не менее важно будет установить точную украденную сумму, чтобы вам ее возвратили в полном объеме в случае поимки преступника.

Департамент банковского аудита об отражении в отчетности расходов от списания недостач денежных средств в банкоматах и платежных терминалах, списании безнадежной задолженности за счет резерва и налоговом учете резерва, сформированного под недостачу

Таким образом, обнаруженные при выгрузке банкомата недостачи денежной наличности учитываются на балансовом счете 60323 «Расчеты с прочими дебиторами» следующей бухгалтерской записью: Дт 60323 «Расчеты с прочими дебиторами» Кт 20208 «Денежные средства в банкоматах» на сумму недостачи. В соответствии с пунктом 7.5 Положения № 283-П признание задолженности безнадежной, а также ее списание кредитными организациями осуществляются в порядке, установленном главой 8 Положения № 254-П. Дт 60324 «Резервы на возможные потери» Кт 60323 «Расчеты с прочими дебиторами».

Согласно пункту 2 статьи 252 НК РФ расходы в целях налогообложения прибыли подразделяются на расходы, связанные с производством и реализацией, и внереализационные расходы.

Таким образом, расходы в виде резервов на возможные потери, сформированных Банком под суммы недостач и хищений денежных средств из банкоматов и терминалов, не могут быть признаны при исчислении налоговой базы по налогу на прибыль. 1. УПК РФ – Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001г. № 174-ФЗ; 2. НК РФ – Налоговый кодекс Российской Федерации (ч.I) от 31.07.1998г.

№ 146-ФЗ и (ч.II) от 05.08.2000г.

№ 117-ФЗ; 3. УК РФ – Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ; 4. Положение № 385-П — Положение Банка России от 16.07.2012г. № 385-П

«О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»

Положение № 254-П — Положение Банка России от 26.03.2004г.

№ 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности; 6. Положение № 283-П – Положение Банка России от 20.03.2006г.

«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери»

; 7. Положение № 318-П — Положение Банка России от 24.04.2008г. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации; 8.

Постановление Пленума ВС РФ № 51 — Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007г.

Порядок действий при хищении денег с карты

Использовать в расчетах банковскую карту обычно удобнее, чем носить с собой пачку купюр и горсть мелочи, но не стоит забывать о том, что украсть могут не только наличные, но и деньги с карточного счета.

В соответствии с ч. 12 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банк обязан вернуть деньги, списанные с карты без согласия клиента. Однако это правило действует только в случае, если причиной списания денег не является нарушение правил использования карты самим клиентом. Еще одно необходимое для возврата денег условие заключается в том, что клиент должен уведомить банк о случившемся не позднее дня, следующего за днем получения от банка уведомления о совершенной операции. Способ информирования клиента об операциях с банковской картой согласовывается банком и клиентом в договоре, при этом банк обязан предоставить бесплатный способ такого информирования. Однако им может стать, например, размещение соответствующей информации в личном кабинете клиента на сайте банка, направление электронного письма и т. д. Своевременно узнать о краже денег в такой ситуации бывает затруднительно. Поэтому следует внимательно изучить договор с банком и при необходимости оформить услугу СМС-информирования об операциях по карте. Следует помнить, что каждая секунда, прошедшая с момента хищения денег с банковской карты, снижает вероятность их возврата, а преступления лучше всего раскрываются по горячим следам.

Читайте так же:  Претензия в связи с разорением туроператора

Мы рекомендуем в таких случаях действовать в следующей последовательности:

  • незамедлительно сообщить о хищении по телефону в банк и потребовать заблокировать карту (оставшиеся на карточном счете денежные средства можно получить в отделении банка даже при заблокированной карте) либо заблокировать карту в личном кабинете самостоятельно;
  • заявить о хищении в полицию по телефону или лично;
  • не позднее дня, следующего за днем получения от банка уведомления о списании денег, прибыть в отделение банка и подать письменное уведомление о хищении и о блокировке карточного счета.

Подробнее о первых действиях, которые нужно предпринять при хищении денег с банковской карты, – в инфографике.

Документы по теме:
Новости по теме:
  • Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации
  • Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
  • Приказ Генеральной прокуратуры РФ, МВД, МЧС, Минюста, ФСБ, Минэкономразвития и ФСКН России от 29 декабря 2005 г. № 39/1070/1021/253/780/353/399 «О едином учете преступлений»
  • Сообщение Банка России от 10 февраля 2014 г. «Ответы на вопросы по применению статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе»
  • Апелляционное определение Московского городского суда от 30 июня 2015 г. № 33-18320/15
  • Банк России предупредил о рассылке фишинговых E-mail-сообщений от имени крупных кредитных организаций – ГАРАНТ.РУ, 12 августа 2015 г.
  • Банк России планирует выпустить около 30 млн национальных платежных карт в 2016 году – ГАРАНТ.РУ, 11 августа 2015 г.
  • Определен порядок организации национальной системы платежных карт – ГАРАНТ.РУ, 28 апреля 2014 г.
  • Правительство РФ предложило дополнить законопроект о национальной платежной системе – ГАРАНТ.РУ, 18 апреля 2014 г.
  • Госдума приняла в первом чтении законопроект об уточнении требований к деятельности субъектов национальной платежной системы – ГАРАНТ.РУ, 7 апреля 2014 г.
  • Гарантии бесперебойности денежных переводов в РФ могут усилить – ГАРАНТ.РУ, 25 марта 2014 г.

Материалы по теме:

Побег в виртуальную реальность, или Как правильно использовать электронные деньги
В конце декабря 2013 года Банк России опубликовал официальные разъяснения по поводу использования электронных денег. Узнайте, в чем разница между персонифицированными и неперсонифицированными средствами платежа, вправе ли кредитная организация взимать плату за информирование клиента об операциях с электронными деньгами, распространяется ли на них требование о страховании вкладов и какие изменения правил расчета с использованием электронных денежных средств могут произойти в ближайшее время.

Возврат денег по несанкционированным транзакциям: что изменится с 1 января 2014 года
1 января 2014 года вступит в силу статья 9 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», которая касается правил возмещения денежных средств, украденных со счета держателя банковской карты. Нововведение вызвало широкий резонанс как среди кредитных организаций, так и среди их клиентов. О том, какие правила установлены для информирования клиентов о совершенных транзакциях и компенсации ущерба в случае мошенничества, как урегулированы вопросы возмещения денег по несанкционированным операциям в западных странах, что такое скимминг и «дружеский фрод» и как могут измениться положения статьи 9 до вступления ее в силу, читайте в нашем материале.

Место окончания преступления по краже с банковской карты

Что является место совершения преступления кражи с банковской карты

Момент окончания хищения, совершаемого с использованием платежных карт THE MOMENT OF THE END OF THE THEFT MADE WITH THE USE OF PAYMENT CARDS Текст научной статьи по специальности — Государство и право Момент окончания хищения, совершаемого с использованием платежных карт THE MOMENT OF THE END OF THE THEFT MADE WITH THE USE OF PAYMENT CARDS Текст научной статьи по специальности « Государство и право. Электронное мошенничество в банковской сфере превратилось в теневую отрасль экономики.

Это криминальный рынок, на котором определены роли – организация хищений, взлом компьютеров, вывод и обналичивание денег. Сегодня почти в каждом бумажнике найдется хоть одна пластиковая карта. Обусловлено это легкостью совершения покупок и оплаты услуг.

Наличие банковской карты позволяет нам мгновенного осуществить перевод денежных средств, находясь в любой точке мира. Особенности преступных посягательств на банковскую безопасность в сфере обслуживания счетов клиентов Согласно результатам исследования, проведенного в 2010 г. Предупреждение хищений в банковской сфере тема диссертации и автореферата по ВАК, кандидат юридических наук Иконников, Дмитрий Николаевич Актуальность темы исследования.

Особенности кражи: момент окончания и объективная сторона

29 УК РФ указывает, что преступление окончено, когда оно содержит все признаки своего состава.

Для определения окончания кражи важна ее объективная сторона.

Кража совершается либо в отсутствии владельца, либо в его присутствии, но способом, который делает хищение незаметным. Даже если владелец видит происходящее, но вор считает, что действует тайно, деяние будет считаться тайным.

Хищение это — незаконное, безвозмездное изъятие или обращение в свою пользу имущества, наносящее ущерб владельцу. Для установления момента, когда преступление является окончено важными являются стадии изъятия и обращения.

Мошенничество с использованием платежных банковских карт

8 (812) 309-53-42 (Санкт-Петербург) 8 (800) 333-45-16 доб.

Видео (кликните для воспроизведения).

  • одиночек, не имеющих сообщников;
  • нескольких злоумышленников, к которым приравнивается одиночка, нанесший значительный ущерб;
  • служащих, использовавших свои полномочия, с которыми сопоставляют одного или нескольких преступников, если размер ущерба классифицирован, как крупный;
  • преступных группировок, приравнять к которым можно любого мошенника, причинившего ущерб в особо крупном размере.
Читайте так же:  Представление на завхоза детского сада для награждения

В качестве меры пресечения могут быть применены следующие наказания: А теперь мы погорим о видах мошенничество с другими типами платежных систем и устройств. Далее мы поговорим про риск мошенничества с платежным терминалом.

Если платежный терминал предназначен для оплаты по карте могут быть установлены следующие накладные устройства: Для старых моделей платежных терминалов, не оборудованных защитой от «фишинга», применяют тонкую леску или иное удерживающее устройство, позволяющее вытащить введенную купюру обратно.

О том, как мошенники снимают деньги со счетов людей, воспользовавшихся платежными терминалами, смотрите в следующем видеосюжете:

[2]

Хищение безналичных денежных средств: особенности совершения преступлений

140 ГК РФ платежи на территории Российской Федерации осуществляют путем наличных и безналичных расчетов, то есть находящиеся на счетах в банках денежные суммы можно использовать в качестве платежного средства.

В указанных случаях преступление следует считать оконченным с момента зачисления денежных средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло их со счета владельца.

Однако прокуратура не учла, что в на­­званном постановлении Пленума ВС РФ говорится о времени окончания хищения безналичных денежных средств.

Впрочем, что касается выводов высшей судебной инстанции относительно времени окончания хищения безналичных денежных средств, их правильность вызывает серьезные сомнения.

Теперь вернемся к определению места совершения хищения безналичных денежных средств.

В приведенном примере органы расследования и прокуратура г.

Момент окончания хищения, совершаемого с использованием платежных карт Текст научной статьи по специальности — Государство и право

О правовой природе расчетов с использованием платежных карт // Вестник ТГТУ.

— 2008. — Т. 14, № 1. — С. 189- 194; Сидорук М.К.

Правовая природа расчетов с использованием банковских платежных карт в Российской Федерации: дисс. . канд. юрид. наук. — Иркутск, 2008. — 202 с. Рассматриваемые хищения могут квалифицироваться либо по ст.

159-3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, либо по ст. 158 УК РФ как кража, либо по статье 160 УК РФ как присвоение или растрата. 8 См., подробнее: Занин Т.В. Виды платежных карт // Альманах современной науки и образования.

— 2007. — № 7 (7): в 2-х ч., ч.

Квалификация телефонного мошенничества (Качановский А

Дата размещения статьи: 14.07.2014 В частности, рассмотрены вопросы квалификации преступных посягательств, предусмотренных ст.

В соответствии со ст. 14 УК преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное УК под угрозой наказания. По смыслу ч. 2 ст. 25 УК преступление признается совершенным с прямым умыслом, если лицо осознавало общественную опасность своих действий, предвидело возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий и желало их наступления.

См.: Лебедев В.М. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. 13-е изд. // СПС «КонсультантПлюс».

признаны виновными и осуждены за совершение преступлений, предусмотренных ст.

159 УК, по 11 эпизодам телефонного мошенничества С., Г. и М. Кассационное определение Санкт-Петербургского городского суда от 11 апреля 2011 г.

N 222072/11 по делу N 1-1-399/10.

Так, в 2012 г. на территории Приморского края совершено несколько преступлений, связанных с телефонным мошенничеством, с причинением потерпевшим значительного ущерба. В ходе предварительного расследования также установлено, что телефонные соединения в момент совершения преступлений происходили с территории исправительных учреждений Тамбовской области. В соответствии с ч. 2 ст. 152 УПК, если преступление было начато в одном месте, а окончено в другом месте, уголовное дело расследуется по месту окончания преступления.

Таким образом, местом производства предварительного следствия была Тамбовская область, в связи с чем указанное уголовное дело для дальнейшего расследования передано в органы предварительного следствия Тамбовской области. Если вы не нашли на данной странице нужной вам информации, попробуйте воспользоваться поиском по сайту:

Покушение на кражу из банкомата

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ г.

Онега 05 сентября 2012 г. Онежский городской суд Архангельской области в составе: председательствующего Кожухова С.А., при секретаре Пешехоновой А.А., с участием государственного обвинителя – помощника Онежского межрайонного прокурора Григорьева Н.Е., защитника адвоката Александрина В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: Егорова .

. ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 и п. «б» ч. 2 ст. 158 УК РФ, Егоров М.И. виновен в покушении на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с незаконным проникновением в хранилище.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. Представитель потерпевшего в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, согласен на рассмотрение дела в особом порядке.

Суд считает возможным рассмотреть дело без его участия. Государственный обвинитель согласен на проведение судебного заседания в особом порядке, не возражает против заявленного подсудимым ходатайства. Суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился Егоров М.И., обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, и полагает возможным рассмотрение дела в особом порядке судебного разбирательства.

Суд квалифицирует действия Егорова М.И. по ч. 3 ст. 30 и п. «б» ч. 2 ст.

158 УК РФ — покушение на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с незаконным проникновением в хранилище. Смягчающим наказание обстоятельством суд признает полное признание Егоровым М.И.

своей вины, явку с повинной. Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает. Совершенное Егоровым М.И. преступление, согласно ст.

15 УК РФ, относится к категории средней тяжести. Оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с частью шестой статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации суд не усматривает. Ранее Егоров М.И. не судим, к административной ответственности не привлекался, характеризуется положительно.

С учетом всех материалов дела, характеристик личности подсудимого, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, материального положения, суд считает возможным назначить подсудимому наказание не связанное с лишением свободы.

Мера пресечения Егорову М.И. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на кассационный срок изменению не подлежит. Процессуальные издержки – суммы выплаченные адвокату за оказание юридической помощи подсудимому – в соответствии с ч.

Читайте так же:  Разрешение штендеров возле кафе постановление

10 ст. 316 УПК РФ взысканию с подсудимого не подлежат. На основании изложенного, руководствуясь ст.

316 УПК РФ, суд Егорова . признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 и п. «б» ч. 2 ст. 158 УК РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

Меру пресечения Егорову М.И. на кассационный срок оставить прежнюю — подписку о невыезде и надлежащем поведении. Осужденный также вправе ходатайствовать о кассационном рассмотрении дела с участием защитника, о чем должен подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на кассационную жалобу (представление).

Юридическая квалификация и виды хищений, совершаемых с платежными картами

165 УК РФ Предмет и объект данной категории преступлений Один из ключевых вопросов при определении предмета хищения: «Похищен товар или нанесен ущерб при предоставлении услуг, работ держателю карты?» Одновременного хищения и товаров в торговой точке, и денежных средств на банковском счете быть не может.

Признаки и содержание объективной стороны Проведенный анализ следственной практики позволил выделить следующие виды завладения подлинными платежными картами. Платежные карты выбывают из владения законных держателей, как правило: 1) в результате кражи из квартир, из одежды, личных вещей, с рабочих мест, из автомобиля, раздевалок спортивных клубов и т.

п.; 2) в результате «карманных» краж на улице; 3) при совершении грабежа или разбоя; Завладев реквизитами платежных карт, лицо совершает хищение, признаки объективной стороны которого позволяют определить его действия как мошенничество или кражу.

Что делать если украли деньги с карты

Что делать дальше будет видно из почтовой корреспонденции. На этом этапе уже стоит серьезно задуматься о юридическом обеспечении Вашего предприятия по возврату средств. Два варианта представляются мне наиболее привлекательными:

  1. Обратиться к юристам в банковской сфере.
  2. Изучить юридическую сторону вопроса самостоятельно.

Идти к юристам, которые оказывают «все виды юридических услуг» не советую, потому как пять лет практикуя только в банковской сфере я каждый день узнаю что-то новое.

А с нуля поднять такую сложную работу, которая предстоит практически нереально. Самостоятельно вникнуть в решение вопроса?

Хищение денежных средств с банковской карты

Кража с банковской карты приравнивается к любому другому виду кражи и предполагает ответственность по статье №158 Уголовного кодекса РФ. Среди возможных наказаний по этой статье – штраф, возмещение украденной суммы и тюремный срок.

Но многих людей интересует не только квалификация данного преступления в уголовном праве, а возможность получить компенсацию украденных средств со стороны финансового учреждения. Хищение денег с банковской карты действительно может быть возмещено банком, но при соблюдении важного условия. Правоохранительные органы должны провести проверку по статье №144 УПК РФ и проверка должна доказать, что деньги были украдены:

  • Если же будет доказано, что они потеряны по вину владельца карты (он отдал её знакомому или вовремя не сообщил в банк о необходимости заблокировать утерянную карту), то банк не обязан возмещать потерянные средства.
  • Если же кража действительно произошла, то в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» банк должен вернуть владельцу карты его средства.

В таких случаях нужно как можно скорее сообщить в банк о случившемся.

Мошенничество с банковской картой

Важный нюанс – существует отличие кражи с банковской карты от хищения денежных средств при помощи мошенничества. При этом часто одни и те же обстоятельства хищения денег могут квалифицироваться по-разному.

Главный критерий, по которому различают эти виды преступлений: кража осуществляется тайно, а мошенничество с помощью обмана или используя доверие владельца карта. В случае мошенничества владельца счета обманом вводят в заблуждение о целях использования той или иной информации, связанной с использованием его карты.

Ещё один нюанс касается различия кредитных и дебетовых карт.

  • При хищении денег с банковской кредитной карты потерпевшим, по сути, является банк, так как он выступает владельцем этих средств.
  • При хищении с расчётной (дебетовой) карты, потерпевший – владелец карты.

Хотя и в том и в другом случае закон предполагает возмещение средств, если доказан факт кражи. Квалифицироваться данные преступления могут по-разному – как кража или мошенничество.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

Способы кражи с банковских карт

Рассмотрим наиболее распространенные способы хищения денег с банковских карт:

  • Скиминг – копирование магнитной полосы карты с помощью установки на банкомат специального считывающего оборудования.
  • Получение информации с доступом к карте обманным путём. Как правило, мошенники звонят или отправляют СМС на телефон владельца карты. В сообщении содержится информации о необходимости разблокировать карту или провести иные действия с ней и для этого просят перезвонить по указанному номеру. По данному номеру отвечает мошенник, представившись сотрудником банка, и доверчивый владелец карты сообщает ему необходимые данные.
  • Кражи через приложение «Мобильный банк». Этот вид хищения денежных средств с банковской карты по статье 158 УК РФ может быть квалифицирован и как кража, и как мошенничество. Происходит он, как правило, при потере владельцем карты мобильного телефона или сим-карты, на которую зарегистрирована услуга «Мобильный банк».

В последнем случае важно, в первую очередь, сообщить на горячую линию об утере телефонного номера, который является финансовым, и заблокировать карту.

Способы защиты от хищения

Есть ряд простых правил, которые позволяют избежать или, по крайней мере, существенно снизить риск хищения средств с вашей карты:

  • Никому не сообщать свой ПИН-код.
  • Закрывать клавиатуру банкомата при наборе кода.
  • Снимать деньги в банкоматах рядом с отделениями банков.
  • Никогда не позволять посторонним помогать вам с использованием банковских карт.
  • В случае любых вопросов по использованию карты обращаться только в банк.
  • При любых подозрениях о хищениях средств немедленно блокировать карту, позвонив в банк или через приложение «Мобильный банк».
  • Использовать услугу «СМС-информирование», которая позволит отслеживать все операции по карте.
Читайте так же:  Иск о незаконном увольнении срок

При любых подозрительных звонках, СМС, операциях по счету, нужно сразу же обращаться в банк – лично в отделение, или же на горячую линию.

Проблема квалификации хищения с использованием банковских карт (Боровых Л.В., Корепанова Е.А.)

Дата размещения статьи: 14.05.2015

Верховный Суд РФ отмечает, что обман при изъятии имущества может быть присущ как мошенничеству, так и краже. Нам представляется более точным следующее определение обмана: это «сообщение заведомо ложных сведений либо несообщение о сведениях, которые лицо должно было сообщить, с целью введения в заблуждение лица, в собственности или владении которого находится имущество, с тем, чтобы таким образом добиться от него «добровольной» передачи имущества в пользу обманщика или других лиц» . При этом трудно согласиться с утверждением о том, что при мошенничестве виновный во всех случаях должен сообщать определенные сведения; такая обязанность может возникнуть, только если она закреплена в соответствующих нормативных правовых актах. Если такой правовой обязанности нет, то нет и обмана.
———————————
Бойцов А.И. Преступления против собственности. СПб., 2002. С. 225.

Таким образом, под обманом следует понимать информационное воздействие на потерпевшего, при котором он вводится в заблуждение; цель воздействия — заставить потерпевшего передать виновному имущество или право на имущество.
Потерпевший в момент отчуждения имущества добросовестно заблуждается относительно обстоятельств передачи, но отчуждение происходит по его воле.
Указанные признаки обмана должны проявляться в том числе при хищении путем мошенничества и с использованием пластиковых карт. Чтобы проанализировать их, необходимо выяснить, какие банковские карты существуют в гражданском обороте. Так, Центральный банк РФ выделяет 3 вида банковских карт: кредитные, расчетные и иные платежные карты (Положение ЦБ РФ об эмиссии банковских карт ; далее — Положение). По нашему мнению, в зависимости от вида карты, используемой преступником, различаются объект преступления и потерпевший.
———————————
Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утв. Банком России 24 декабря 2004 г. N 266-П (ред. от 15 ноября 2011 г., с изм. от 10 августа 2012 г.) // Вестник Банка России. 2005. N 17.

[1]

Квалификация хищения с использованием банкоматов (Турышев А.А.)

Дата размещения статьи: 28.02.2017

Мы считаем крайне неверной квалификацию действий В. как фальшивомонетничество, тем более что согласно п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. N 2 «О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг» в тех случаях, когда наблюдается явное несоответствие фальшивой купюры подлинной, исключающее ее участие в денежном обращении, а также иные обстоятельства дела свидетельствуют о направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц, такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество.
———————————
Бюллетень Верховного Суда РФ. 2001. N 6.

Интересная ситуация возникает при квалификации действий клиентов банков, если банкомат по ошибке выдает им излишние денежные средства. Один из таких случаев произошел в Кемеровской области при следующих обстоятельствах: «26-летняя жительница Кузбасса попыталась снять со своей кредитной карты 400 рублей. Однако банкомат выдал вместо нескольких купюр 20 тысяч пятитысячными купюрами. Она еще раз направила запрос о выдаче 100 рублей, и банкомат снова выдал пятитысячную купюру. Через некоторое время жительница Кузбасса снова вернулась к банкомату и аналогичным образом сняла еще 80 тысяч рублей, причинив общий ущерб банку 102,9 тысячи рублей.
Через некоторое время жительницу Кузбасса задержали, и действия ее были квалифицированы как кража. Девушка свою вину признала полностью и частично возместила ущерб. Суд назначил ей штраф 5 тысяч рублей. Кроме того, в пользу банка с жительницы Кузбасса взыскана сумма невозмещенного ущерба — 52 тысячи рублей.
Наказание девушка понесла из-за своей жадности и ошибки персонала, который обслуживает банкомат. При подготовке кассет с деньгами в ячейку для 100-рублевых купюр они положили 5-тысячные» .
———————————
Банкомат в Кузбассе вместо 100-рублевок выдавал 5-тысячные // http://vashgorod.ru/novosibirsk/news/26172 (дата обращения — 29 января 2016 г.).

Заместитель начальника пресс-службы ГУВД Красноярского края Владимир Юрченко заявил, что «действия клиентов банкомата можно расценить как необоснованное обогащение. Это сфера гражданско-правовых отношений, к которым полиция не имеет никакого отношения. Решать проблему с клиентами предстоит самому банку» . Возможно, что это первоначальная реакция на массовое снятие денег, средства массовой информации умалчивают о дальнейшем развитии инцидента, однако нежелание клиентов возвращать денежные средства при наличии доказательственной базы найдет свое разрешение через гражданские иски или уголовные дела.
———————————
См.: Там же.

Библиографический список

Видео (кликните для воспроизведения).

1. Сабитов Р.А. Обман как средство совершения преступления. Омск: Омская высшая школа милиции МВД СССР, 1980.
2. Теплова Д.О. Обман как способ совершения мошенничества: понятие и формы // Российский следователь. 2012. N 22.
3. Шепалов С. Мошенничество — это умышленное причинение имущественного ущерба // Российская юстиция. 2003. N 1.

Источники


  1. Розен, Александр Прения сторон. Времена и люди / Александр Розен. — М.: Советский писатель. Ленинградское отделение, 2013. — 589 c.

  2. Марченко, М.Н. Проблемы теории государства и права. Учебник / М.Н. Марченко. — М.: Норма, 2017. — 415 c.

  3. ред. Кашанина, Т.В.; Кашанин, А.В. Основы права. Хрестоматия; М.: Высшая школа, 2012. — 279 c.
Документальное подтверждение ущерба банку хищение денежных средств банкомат
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here